当前疫情形势依然严峻复杂，防控正处在最吃劲的关键阶段，而诈骗分子却趁广大群众居家防护期间上网频繁之际，实施电信网络诈骗，形成电信诈骗的又一个波峰。2月18日，武安市公安局组织武安市20家金融单位，制定并下发了《武安市金融机构防范电信诈骗案件工作方案》，对武安市金融机构营业网点如何进行电信诈骗宣传进行了详细规定，并对从业人员防范职责进行了明确要求，力争做到早发现、早提醒、早制止，最大限度减少人民群众损失，保护群众的财产安全。

　　当日下午，中国农业银行普阳支行识破，并成功拦截了一起电信诈骗，让群众免遭五万元的经济损失，防范电信诈骗工作取得初步成效。

 

　　图为：农行工作人员对武安警方表示感谢

　　2月 1 8日 1 4点，一名 2 0多岁的女子急匆匆来到中国农业银行普阳支行申请办理转账业务 。银行武经理积极主动与该女子进行交流沟通，了解到客户要把存在银行卡内的5万元钱，全部转到一个陌生人的账户，问其转账原因，客户也支支吾吾，不愿多说。

　　女子的反常行为，立即引起了武经理的警惕，参照武安警方下发的《武安市金融机构防范电信诈骗案件工作方案》，初步认定女子很可能正在遭受网络电信诈骗。

　　为防止群众被骗，武经理耐心与该女子沟通了解到，2月1 7日， 女子在浏览手机时， 无意中添加了一个“国际外汇 V I P客户群” , 群聊人员近 5 0 0人。该群自称由某商学院讲师讲授外汇投资，群聊十分活跃，不时有大额资金跟进成功(入金)通知提示，并有“ 开启美金躺赚之路” 、 “ 专业交易触手可得” 、 “ 持续、安全、稳定、盈利” 、 “ 保证资金一个月翻仓” 等夸大宣传的言辞。通过一个晚上的洗脑，女子对投资外汇高息回报深信不疑，于是急切要求汇款。

　　武经理告知，外汇诈骗案件屡见不鲜，该投资平台只提到高收益，且没有正规合同，基本可以断定为非法集资或诈骗;通过互联网进行相关查询，确认系非正规平台。

　　经过耐心工作，彻底消除了女子疑虑， 中止了该笔业务。女子对该行工作人员高度的责任心以及优质的服务表示由衷的肯定和赞赏。

　　“炒外汇”骗局的表现形式多样化

　　1、黑平台。国内很多不法商人将“黑平台”通过包装成为外汇交易商，这些交易商并没有取得任何监管资质，甚至连交易平台都是盗版的，他们主要采用对赌的方式，赚取客户亏损的钱，还有的通过后台让客户故意亏损，从而套取更多的客户利益。

　　2、收益骗局。金融传销、金钱游戏等庞氏骗局，一般打着外汇跟单、理财投资交易的旗帜，允诺交易者到期超额利润。投资市场谁能保证100%有收益，能翻倍的投资别人为什么要拉上你?

　　3、虚假交易资讯。在这类骗局里，他们总是声称有丰富的经验、专业知识、超强的技术分析能力等等，让投资者快速获得较大收益。而实际上，他们提供的是误导性、滞后性指标，以便他们从中谋取利益。

　　4、买卖价差的操纵。买卖价差市买入价和卖出价的差价，是外汇买入率与卖出率的差额。新手交易者认为选择经纪商或平台的标准之一是买卖点差佣金少，但这类骗局恰恰抓住交易者的心态。

　　5、教育喊单。很多人经历过外汇教育培训，老师会教你如何看盘交易，然后要群众在某个平台开户交易。

　　“炒外汇诈骗”往往轻易得手

　　切中许多人的三种心态

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　　“着急上车”的财富渴求

　　近年来，炒外汇持续升温，甚至频频与“暴富神话”挂等号，在缺乏实质应用场景的情况下被过度炒作。犯罪团伙往往把区块链吹得天花乱坠，对普通人迷惑性很强。与此同时，近年来随着房价大幅上涨，普通民众“财富缩水”的焦灼感日益增强。“年年都有风口、年年错过风口”带来的焦虑情绪，确实强化了很多人“追赶末班车”“一币一别墅”的不合理幻想。

　　2

　　“越高调越可信”的思维陷阱

　　诈骗传销团伙往往“高调作案”，甚至频频在国内各大高档酒店举办“推介会”，通过各类自媒体平台将团伙成员包装成外汇专家，高调迷惑受害者。很多投资者看到公司“实力雄厚”，轻易陷入“越高调越可信”的思维陷阱。

　　3

　　“赚一把就走”的投机心态

　　在某些诈骗过程中，“受害者”推荐人头后有提成，事实上成为利益链条的一环，只要“庞氏骗局”没断裂，相关人员就没有利益损失，缺乏举报动力。甚至在许多非法集资和诈骗案中，有人明知是骗局，仍想在骗局崩盘前“火中取栗”。

　　警方提醒

　　外汇交易存在着各类陷阱，投资者需多加观察，谨慎选择平台或外汇经纪商，在踏入汇市之前，务必要清楚地认识到这些投资陷阱，防范于未然。如遇上述类似诈骗，请及时拨打110电话报警。

　　(武安公安)